Piloter son cash, sa trésorerie et faire ses prévisionnels
Comment gérer son cash et faire des prévisionnels en période d’incertitude.
Lors d’un webinaire organisé par Réseau Entreprendre® Paris, 2 entrepreneurs et experts nous ont éclairé sur comment gérer son cash et faire des prévisionnels en période d’incertitude. Voici ce qu’il faut en retenir.
Cette crise confirme que la trésorerie est le nerf de la guerre. Il est impératif de la piloter avec plus d’attention que jamais. Vous devez en parallèle continuer à suivre les indicateurs métiers qui vous sont propres ainsi que votre compte de résultat.
1 –💰 Pour ce qui est du cash, vous pouvez :
- Demander des décalages de paiement
- Faire appel aux solutions non-dilutives comme le PGE (lire la synthèse dédiée au PGE)
- Solliciter vos actionnaires historiques pour qu’ils vous refinancent
- Émettre des obligations convertibles
- Adapter votre offre de service au contexte pour capter de nouveaux clients
- Être plus strict sur le règlement de vos clients
Il vous faudra dépenser moins ou gagner plus, ou les deux, en vendant plus ou en récupérant plus. À nouveau, adoptez un comportement citoyen : si plus personne ne se règle, la machine va s’arrêter et aura beaucoup de mal à se relancer, ce qui aura des conséquences bien plus graves au long terme.
🤝 Ce genre de crise est également l’occasion de voir qui sont ses « vrais amis » et les partenaires que vous voudrez garder ou pas auprès de vous post-confinement. Soyez exigeants avec quiconque pouvant payer son dû, et à l’inverse, soyez plus indulgents avec ceux qui sont plus en difficulté. Le médiateur peut également vous aider à récupérer des créances clients.
2 – Faites vos prévisionnels
Que ce soit pour piloter votre trésorerie, solliciter votre banque pour un PGE ou encore vous préparer à l’après, il est plus que jamais essentiel de faire des scenarii qu’il vous faudra revoir tous les 15 jours environ.
Benjamin Bitton nous a donné 3 exemples de scenarii plus ou moins « catastrophe » à produire :
- Prendre en compte un simple décalage de 6 mois par rapport à vos anciennes prévisions
- Prendre en compte le même décalage de 6 mois tout en dépréciant vos prévisions de 20 à 30%
- Prévoir 1 an à tenir dans la situation actuelle
Il ne sert plus à rien de projeter votre trésorerie sur 18 à 24 mois. Projetez-la à 3, 6 et 12 mois.
Avec la participation de :
- Benjamin Bitton, Associé chez 2CFinance
- Ludovic Girodon, Chargé d’affaires chez Réseau Entreprendre® Paris
